京通科技贷款多方式全链条金融支持北京科技型企业贷款余额达114万亿元北京经济新航标

用户投稿 2025年08月16日 12:24:04 2 0

多方式全链条金融支持北京科技型企业贷款余额达114万亿元北京经济新航标

3月5日公布的《政府工作报告》提到，2024年加大宏观调控力度，推动经济运行持续好转。货币政策精准有力，两次降低存款准备金率、两次下调政策利率，科技创新、先进制造、普惠小微、绿色发展等贷款大幅增长。北京坚持以改革创新为引领，推动更多金融“活水”流向科技创新企业。截至2024年年末，北京市科技型企业贷款余额达到1.14万亿元。

北京加大对科创企业全链条金融支持

针对科创企业普遍具有轻资产、高研发投入、高风险的特点，传统融资模式下面临“融资难”“融资贵”的问题。2024年，北京推出一系列科创金融政策，加大对科技创新企业的创业投资、银行信贷、上市融资等多方式全链条金融支持力度，完善支撑首都科技创新、“专精特新”中小企业健康发展的政策与服务体系。

中国人民银行北京市分行面向辖内银行机构动态推送“专精特新”中小企业名单，指导银行主动对接并强化支持，建设“中关村·科创金融产品超市”，举办专场融资对接会、“中关村科技金融大讲堂”等活动，搭建融资对接桥梁，双向赋能银行和企业。据统计，目前北京地区“专精特新”企业信贷覆盖面已接近60%。

北京科技型企业贷款余额超万亿元

截至2024年年末，北京市科技型企业贷款余额达到1.14万亿元，同比增长10%，有贷户数同比增长12%。

北京推动中关村科创金融改革试验区建设，设立中关村科创金融服务中心，在全国首创试点认股权贷款、重点人才贷款、并购贷款三项支持科创企业的金融服务业务，创设“京创融”“京创通”“京制通”等专项再贷款再贴现工具，单列资金额度支持科技创新、高端制造。人民银行北京市分行强化科技信贷激励，目前全市科技型企业贷款余额，近五年增速均显著高于各项贷款平均增速。

“过去银行追着龙头企业跑，现在我们更愿做‘早鸟投资人’。”据交通银行北京自贸试验区支行相关负责人介绍，截至2024年末，该支行为经开区500余家科技型企业提供贷款支持，余额超20亿元，以实际行动推动更多金融资源向“硬科技”领域聚集。

民生银行中关村分行相关负责人表示，分行聚焦信息科技、医学检测、生物医药、节能环保、工业机器人等前沿重点行业，截至目前已覆盖科创类客群900余户，其中专精特新客户288户，科创类贷款投放达到了8.23亿元。

“科汇通”落地便利科研资金跨境使用

2024年底，国家外汇局北京市分局推出“科汇通”，实施科技型企业跨境融资便利化试点。“科汇通”政策允许北京市符合条件的非企业科研机构基本信息登记、变更、注销，以及开办资金账户的开立、入账、使用，参照境内直接投资（FDI）方式进行管理，由北京辖内银行办理相关业务；北京市符合条件的非企业科研机构可参与资本项目外汇收入支付便利化政策，即开办资金结汇用于境内支付时，机构无需逐笔提供业务真实性证明材料。这些政策将便利科研机构跨境调拨资金，畅通科研机构开办资金入境通道，为境内外科研机构密切合作提供政策支持。

此外，相关支持性政策还包括扩大跨境融资便利化政策试点。该政策于2018年全国首次在中关村国家自主创新示范区试点，试点初期允许符合条件的中小微高新技术企业在一定额度内自主借用外债，不受净资产规模较小的限制。经过三次“扩容提额”，目前，北京全市的高新技术、“专精特新”和科技型中小企业均可适用该试点政策，试点额度统一为1000万美元，进一步拓宽了处于发展初期的轻资产科技型企业的融资渠道。

截至2024年12月末，已有77家试点企业参与跨境融资便利化试点，签约金额合计约48亿美元，试点企业借款综合成本较境内融资大幅下降，充分支持科技型企业创新发展。

文/北京青年报记者蔺丽爽

编辑/周超

北京科技型企业贷款余额超万亿元

近年来，北京坚持首善标准，扎实推进首都金融高质量发展，在做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”方面开展积极探索与实践。

金融是国民经济的血脉，科技是第一生产力。2023年召开的中央金融工作会议明确将做好“科技金融”放在“五篇大文章”首位，赋予金融服务科技创新的历史使命。北京坚持以改革创新为引领，推动更多金融“活水”流向科技创新企业，目前全市科技型企业贷款余额已超万亿元。

先行先试

首创政策送来金融“及时雨”

迈进中关村创业大街，创业咖啡馆香气传来，硬科技企业成为这片街区的“主角”。来到中关村科创金融服务中心，客户能在这里“货比三家”，享受各家金融机构提供的银行贷款、科技保险等产品及服务。

“政策创新、贷款规模和银行工作效率提升，大大支持了我们的并购项目。”国检集团财务资产部负责人说。中关村科创金融服务中心成立后，工行北京分行与国检集团签署首笔先行先试并购贷款协议，完成了一宗并购案例提额贷款，是北京乃至全国先行先试高比例并购贷款的首次落地。据了解，北京并购贷款政策突破了银行传统的并购贷款条件，并购贷款占并购交易价款的比例从60%提升至80%，企业可以将更多自有资金投入到科技创新中。

作为中关村新一轮先行先试改革的重要落地举措，北京推动中关村科创金融改革试验区建设，设立中关村科创金融服务中心，在全国首创试点认股权贷款、重点人才贷款、并购贷款三项支持科创企业的金融服务业务，创设“京创融”“京创通”“京制通”等专项再贷款再贴现工具，单列资金额度支持科技创新、高端制造。

一系列首创金融政策为北京科创企业送来金融“及时雨”。在百奥赛图(北京)医药科技股份有限公司面临融资难困境时，科创金服中心提供的重点人才贷款解了燃眉之急。这笔贷款同样是三项先行先试“中关村版”特色金融产品之一，考虑到科创企业的特点和需求，将贷款与企业未来发展、股权激励计划等紧密结合。

在北京，银行对更多科创企业做到了“敢贷、愿贷、能贷、会贷”。人民银行北京市分行加大“京创融”“京创通”“京制通”等专项工具运用力度，强化科技信贷激励，目前全市科技型企业贷款余额超万亿元，近五年增速均显著高于各项贷款平均增速。

精准滴灌

“专精特新”信贷覆盖近六成

科创企业普遍具有轻资产、高研发投入、高风险的特点，传统融资模式下面临“融资难”“融资贵”的问题。北京近年来推出一系列科创金融政策，加大对科技创新企业的创业投资、银行信贷、上市融资等多方式全链条金融支持力度，进一步完善支撑首都科技创新、“专精特新”中小企业健康发展的政策与服务体系。在金融管理部门的引导下，金融机构纷纷加大对科技型企业尤其是“专精特新”企业的支持力度。

今年初，飞虎互动科技(北京)有限公司仅用不到一个月就获得北京银行授信。“银行不只是看财务报表，还考察我们的技术优势、专利和其他无形资产，还会了解我们创业者的背景。”公司CEO石海东说，相较于其他需要抵押物的贷款，银行针对科创企业提供的信用贷款利率更优惠。

据统计，金融管理部门引导北京辖内银行机构发挥各自优势，创新推出了上百款基于信贷理念创新及数据和技术支撑的科技信贷特色产品。多位受访科创企业负责人表示，以往企业贷款时去找银行，如今银行纷纷主动“上门”提供服务，选择哪家银行贷款反而成为“甜蜜的烦恼”。

中国人民银行北京市分行还面向辖内银行机构动态推送“专精特新”中小企业名单，指导银行主动对接并强化支持，建设“中关村·科创金融产品超市”，举办专场融资对接会、“中关村科技金融大讲堂”等活动，搭建融资对接桥梁，双向赋能银行和企业。据统计，目前北京地区“专精特新”企业信贷覆盖面已接近60%。

资本助力

支持优质科技企业做优做强

南六环外，“中国药谷”大兴生物医药产业基地正在崛起。景弘大街20号，北京三元基因药业股份有限公司数智化新厂区已于一季度投用。这是一家拥有自主知识产权的基因工程一类新药企业，2021年从新三板平移至北交所上市。

北京充分发挥资本市场服务科技创新的作用，支持优质科技企业通过资本市场做优做强。截至9月底，北京辖区有120多家企业在注册制下上市，IPO融资超1800亿元，其中98%属于新一代信息技术、生物医药、高端装备制造等战略性新兴产业；辖区企业发行科技创新公司债券(含ABS)474只，募资超6000亿元。北交所开市两年来，目前共有上市公司254家。

深化新三板改革，北京持续为北交所输送优质科技企业资源，并推动北京股权交易中心建立全国首家股权投资和创业投资份额转让试点平台，成为首批“专精特新”专板运营机构，建立健全PE(私募股权)/VC(风险投资)被投企业服务机制。

为吸引耐心资本支持科创，政府投资基金的撬动作用至关重要。成立六年来，北京市科技创新基金已带动824亿元资金支持科技创新，其中投资在京未来产业600笔，投向491家未来产业领域企业，投资额155.82亿元。北京已陆续设立8只政府产业投资基金，未来将形成千亿级投资规模，聚焦拥有关键核心技术和较好成长性的优质企业开展股权投资。

据了解，市委金融办积极争取将股权投资试点范围扩大至北京，并持续推动五家金融资产投资公司与市级、区级投资平台紧密对接，目前工银投资已率先完成首只基金设立工作，并率先落地首单项目投资业务。

展望未来，北京将加快构建金融有效支持科技创新的体制机制，形成全国领先的科创金融发展环境，建设具有全球影响力的科创金融服务体系。